Les actifs essentiels au Canada : un placement indémodable

Les investisseurs canadiens qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles, à réaliser des gains d’efficacité fiscale et à accélérer la croissance de leur patrimoine disposent d’une foule de solutions. Par contre, en raison du battage constant sur les tendances de placement, il n’est pas toujours facile de distinguer les placements dignes d’intérêt.

Dans les placements comme dans la vie, la mode passe. Il suffit de penser à la bulle Internet à la fin des années 1990 ou à l’engouement récent pour les cryptomonnaies. En règle générale, les tendances suscitent un enthousiasme généralisé et une croissance initiale rapide, mais peu durable. Si vous cherchez des placements capables de générer des rendements stables et constants et affichant un potentiel de croissance à long terme, ainsi qu’une résilience à l’épreuve de n’importe quel contexte économique, il serait temps d’oublier les tendances et d’investir dans les actifs essentiels au Canada.

Les actifs essentiels au Canada : toujours utiles et en demande

Les actifs essentiels au Canada sont des ressources matérielles qui présentent une valeur intrinsèque et qui répondent à des besoins humains fondamentaux (résidences, commerces, magasins). Pour répondre aux besoins des résidents et des entreprises, il faut aussi des installations telles que des centres de distribution, qui servent à stocker et à expédier des produits essentiels.

Comme les immeubles résidentiels et commerciaux répondent à ces besoins, ils constituent des actifs essentiels. Mieux encore, vous pouvez y investir sans avoir à les gérer, et ce, grâce aux fonds de placement immobilier (FPI). Les FPI sont loin d’être de nouveaux véhicules de placements, car ils existent au Canada depuis les années 1990, et ils peuvent constituer un moyen fiable de faire fructifier votre patrimoine.

Parmi les autres actifs essentiels, il y a les infrastructures énergétiques, car nous avons tous besoin d’énergie pour alimenter nos maisons, nos entreprises et nos magasins. En plein virage canadien vers une économie verte, les fonds d’énergie propre vous permettent d’investir dans des infrastructures d’énergie renouvelable entretenues par des professionnels.

Les actifs essentiels seront toujours utiles, peu importe le contexte économique ou géopolitique en général, et ils s’inscrivent dans une saine stratégie de gestion du risque au sein d’un portefeuille de placement diversifié.

Investir dans l’essentiel : un moyen de protéger votre portefeuille

Les actifs essentiels au Canada sont intrinsèquement résilients, ce qui peut vous aider à protéger votre portefeuille de placement contre la volatilité des marchés boursiers publics et à rester en bonne voie d’atteindre vos objectifs de constitution de patrimoine.

Que la conjoncture soit bonne ou mauvaise, certains types de biens immobiliers et d’infrastructures seront toujours demandés. C’est le cas notamment des immeubles à logements multiples, des entrepôts industriels, des commerces de détail et des infrastructures d’énergie propre. En période de croissance économique, ces actifs peuvent prendre de la valeur, portés par l’augmentation des activités dans les secteurs de l’immobilier et des infrastructures. Par le passé, ils ont su résister aux périodes de turbulences et de ralentissement des marchés.

Investir dans des actifs essentiels, notamment par l’intermédiaire de placements privés tels que les fonds de placement immobilier (FPI), présente une foule d’avantages financiers. Les placements privés dans les actifs essentiels peuvent vous aider à diversifier votre portefeuille, à atténuer les risques pendant les périodes de turbulences et d’incertitudes sur les marchés et à faire fructifier votre patrimoine plus rapidement. Les placements privés dans l’immobilier et les infrastructures ne sont peut-être pas aussi fascinants que la dernière tendance sur les marchés boursiers. Ce n’est pas nécessairement une mauvaise chose quand on cherche à investir pour générer des revenus mensuels ou constituer un patrimoine à long terme.

Principaux types d’actifs essentiels au Canada

Immeubles à logements multiples

Peu importe la conjoncture économique, les immeubles à logements multiples font l’objet d’une demande constante. C’est ce qui en fait une catégorie d’actifs essentiels historiquement résiliente. Le logement locatif est un besoin essentiel non seulement dans les grandes villes du pays, mais aussi sur les marchés secondaires. Bien que les centres urbains du Canada continuent de croître, de plus en plus de gens s’installent dans de petites collectivités. Selon le site OntarioHousingMarket.com, parmi les principales raisons qui poussent la population à quitter la grande ville, il y a l’accessibilité financière, les possibilités de loisirs et la recherche d’un mode de vie équilibré.

Un FPI vous permet d’investir dans des biens immobiliers de grande qualité gérés par des professionnels sans avoir à être propriétaire et à en subir les inconvénients. Il existe des FPI privés et publics, mais comme les FPI privés ne sont pas cotés en bourse, ils sont beaucoup moins sensibles à l’humeur et à la volatilité des prix sur les marchés publics.

Commerces de première nécessité

Tous les immeubles de commerces de détail ne sont pas créés égaux. Certaines propriétés sont axées sur la consommation discrétionnaire, comme la mode, alors que d’autres ont comme locataires principaux des commerces offrant des produits et des services de première nécessité.

Quand l’économie va mal, les centres commerciaux axés sur la consommation discrétionnaire éprouvent souvent des difficultés, alors que ceux qui sont axés sur les produits et services de première nécessité ont l’habitude de bien résister à la tempête. Leurs principaux locataires, notamment des épiceries, des pharmacies, des restaurants à service rapide, des banques et des cliniques médicales, font partie intégrante du quotidien de la population. Dans un article sur le site RENX.ca, les courtiers commerciaux s’entendent pour dire que les propriétés dont les locataires principaux sont des commerces de première nécessité ont résisté aux difficultés économiques qui ont surgi après la pandémie, ce qui en fait des placements recherchés encore aujourd’hui.

Les commerces essentiels au Canada constituent des placements encore plus attrayants lorsqu’ils sont situés non pas dans de grandes villes, mais bien sur des marchés secondaires. En effet, dans ces régions, il arrive souvent que le centre commercial le plus fréquenté, voire le seul du quartier, comporte comme locataire principal une épicerie ou une pharmacie. Selon le rapport Perspectives sur le marché de l’immobilier au Canada – 2025 de CBRE, un nombre croissant de détaillants s’implanteront sur les marchés secondaires du pays cette année. Comme de plus en plus de gens s’installent sur les marchés secondaires, la demande de logements et de services essentiels augmente, tout comme le besoin de propriétés abritant des commerces de détail offrant des produits et services essentiels. Investir au Canada dans des immeubles dont les locataires principaux offrent des produits et services essentiels, notamment par l’entremise de FPI privés axés sur le commerce de détail, c’est un bon moyen de stabiliser les assises de votre portefeuille et, possiblement, d’éviter la volatilité.

Entreposage industriel, logistique et distribution

Les immeubles à vocation d’entreposage, de logistique et de distribution soutiennent des activités essentielles, telles que l’approvisionnement en denrées alimentaires et l’industrie manufacturière. Ils répondent à la demande croissante de stockage et de livraison rapide de produits, ce qui en fait un volet essentiel de l’économie et des infrastructures canadiennes. Par conséquent, ils peuvent contribuer à la stabilité à long terme de votre portefeuille de placement, tout comme les immeubles à logements multiples et les propriétés de vente au détail dont les locataires principaux sont des commerces essentiels.

Des centres de distribution bien situés contribuent à l’efficacité des chaînes d’approvisionnement au Canada. Ils sont généralement situés dans des quartiers importants des principales villes du pays, ou encore, le long de leurs principales voies de communication, ce qui facilite le transport rapide et efficace des marchandises d’un marché à l’autre.

Les installations d’entreposage, notamment celles qui sont louées à des marques offrant des produits essentiels, sont toujours utiles, quel que soit le climat économique. Un FPI privé d’immeubles industriels, axé sur l’acquisition et la gestion de ce type de propriété, est tout indiqué pour protéger votre portefeuille de placement.

Énergie renouvelable : un investissement qui alimente les foyers et les entreprises du pays

La population canadienne a autant besoin d’endroits où vivre, travailler et magasiner que d’infrastructures de services publics pour les alimenter.

Les placements dans les infrastructures d’énergie renouvelable sont en train de gagner en importance, compte tenu de la demande croissante de sources d’énergie fiables et durables pour alimenter nos foyers et nos entreprises. Selon l’Institut climatique du Canada, la demande en électricité au Canada en 2050 sera jusqu’à 2,1 fois plus importante qu’aujourd’hui, et pour y répondre, la capacité de production au pays devra être jusqu’à 3,4 fois plus grande qu’aujourd’hui. La demande d’énergie continuera de suivre la croissance d’autres secteurs essentiels tels que le logement, le commerce de détail et la distribution.

Investir dans des infrastructures renouvelables, notamment par l’intermédiaire d’un fonds privé d’énergie propre, peut ajouter une couche de protection à votre portefeuille de placements. La production d’énergie renouvelable dépend notamment de l’ensoleillement (pour les installations solaires) et de la production de déchets (pour les centrales de biogaz), c’est-à-dire de facteurs naturels qui ont peu de corrélation avec l’actualité géopolitique générale, qui influe sur le rendement des fonds des marchés publics.

Placements privés non traditionnels dans des actifs essentiels au Canada

Au lieu de construire votre portefeuille en fonction des nouveautés et des dernières tendances, vous pouvez investir dans les actifs essentiels au Canada – un choix judicieux pour protéger et faire croître votre patrimoine. Et si vous passez par un placement privé non traditionnel axé sur ce type d’actifs essentiels, par exemple des FPI ou un fonds d’énergie propre, vous contribuerez encore plus à la stabilité de votre portefeuille. Skyline est une société canadienne de gestion de capitaux qui propose des placements privés non traditionnels axés sur les infrastructures et les immeubles essentiels. Grâce aux fonds de Skyline, vous pouvez investir dans des immeubles résidentiels, industriels et de vente au détail de qualité institutionnelle, ainsi que dans des infrastructures d’énergie renouvelable – autant d’actifs essentiels qui répondent aux besoins fondamentaux de la population canadienne.

Les produits de placement de Skyline misent sur l’acquisition et la gestion de biens essentiels, et leurs rendements ont fait leurs preuves en période d’incertitude économique. Au 31 décembre 2024, le rendement historique annualisé des fonds oscillait entre 9 % et 15 %.

Dans un monde où les tendances font des hauts et des bas, il peut être judicieux de choisir des placements fiables et éprouvés pour faire croître votre patrimoine.